王富曲(李立 飾)教訓并警告天德，如敢報復水府之人，就要將軍府的人償命。孟文軒和水靈玉終于相聚，同意帶著孟母一起遠走他鄉。小青(曾寶儀 飾)憤怒阻止，認為水靈玉奪其所愛，欲殺水靈玉。孟文軒以身相護，并且坦白相告，無論有沒有水靈玉的存在，他對小青都只有兄妹之情。小青堅持不信，咬定孟文軒對她有情，令孟文軒哭笑不得。　　雙方僵持之際，玄塵和許天德率官兵突襲孟家。小青眼見飛箭射向孟母，毫不遲疑地撲上，替孟母擋了一箭。孟母既心疼又感激。小青表示，她一向恩怨分明，孟母對她照顧有加，她為孟母受傷算是報恩。鐘馗(歐陽震華 飾)三人和五天童合力抗拒官兵，鐘馗與玄塵交了一次手，因擔心被雷劈而撤離。小青無法接受孟文軒只愛水靈玉不愛自己，氣憤離去。見小青知恩圖報，鐘馗覺得小青確實修得人性，不枉他一番苦心。當即對孟文軒三人表明真實身份，同時說明小青是千年蛇妖，孟母感謝鐘馗救命之恩，并且表示，無論小青是人是妖，都視小青為善良的好女兒。　　小青心有不甘，逼問孟文軒，如果她是人不是妖，孟文軒會不會愛她？孟文軒態度依然，表示不在乎小青是不是蛇妖，兄妹之情都不會改變。小青傷心欲絕，憤然離去，來到雷鋒塔下，回想與孟文軒交往的點點滴滴，備嘗愛情的甜蜜與苦澀，竟然流下眼淚！小青驚愕地看著自己的淚水，終于體會到姐姐白娘子告訴她的“蛇本無淚、除非動真情”的道理，更加確定自己是深愛著孟文軒。鐘馗為讓小青墜入情感上的痛苦而自責，并跟兩位兄弟提及，由于剛才跟玄塵動手而沒被雷劈，他懷疑玄塵非妖即仙絕非凡人！玄塵看見小青流淚，認為機不可失，拿出所謂的“天目鏡”，施展妖術告訴小青，孟文軒就是轉世法海！小青果然中計，對玄塵所言深信不疑，卻開始飽受愛恨交織的痛苦。　　鐘馗兄弟護送孟家母子和水靈玉遠走他鄉，玄塵指使許天德調集官兵圍捕。玄塵威脅鐘馗不要插手人間情愛之事，鐘馗據理反駁，玄塵狡辯。　　正當雙方爭執不下之時，認定孟文軒是轉世法海的小青飛身殺到，攻向孟文軒，被王富曲制止。小青告訴眾人，“天目鏡”告訴她，孟文軒是轉世法海，許天德是轉世許仙，她要孟文軒償還前世的“債”。玄塵和許天德從旁鼓動前世過錯今世要承擔，玄塵更是對孟家母子動手，鐘馗還擊，并帶著孟家母子和水靈玉消影而去。玄塵用所謂的“天目鏡”追蹤而至，見鐘馗等閉目坐睡野外，許天德引弓射中“孟文軒”，卻發現全是稻草人，方知上當。鐘馗兄弟苦思如何對付玄塵一伙的良策，孟文軒認為這是他跟小青的恩怨，不愿再連累鐘馗兄弟，對自己是轉世許仙深信不疑的許天德跟小青套近乎卻受到小青的冷遇，許天德發誓報復孟文軒。玄塵看在眼里，暗中得意。　　孟文軒為牽累母親跟自己逃亡而自責，想讓母親找個地方住下來，遭到母親的拒絕。母子相擁而泣，水靈玉感動落淚。